新财经网移动版

今年8月，任正非做了一次内部演讲，《整个公司的经营方针要从追求规模转向追求利润和现金流》，提到：“把活下来作为最主要纲领，边缘业务全线收缩和关闭，把寒气传递给每个人。”

无独有偶。

时间回到2018年，万科召开了一次无比悲情的例会。现场贴满了鲜红的海报，红底白字写满了3个大字“活下去”。今年年初，万科集团董事会主席郁亮在总结发言时表示，2022年是集团破釜沉舟、背水一战的一年，也是一个新时代的开始。“背水一战”就是要么死、要么活，没有中间状态。

在上行区间，企业为了发展进行大额融资甚至负债似乎是跑马圈地最快速的路径，但一旦进入经济下行区间，现金流就成为企业经营主要的问题。

一、寒冬将至，企业要靠什么活下去？

任正非创办华为公司35年，九死一生，忧患意识已经植入了华为文化基因。

华为在“承重”“过冬”方面有着相当丰富的经验。22年前，2000年，互联网泡沫破裂，任正非对员工发表了题为《华为的冬天》的讲话，这篇演讲稿后来被无数企业家称道、推荐、学习，成为中国管理学思想的不朽之作。

在这篇讲话里，任正非说：“十年来我天天思考的都是失败，对成功视而不见，也没有什么荣誉感、自豪感，而是危机感。”他接着还说了一句：“也许是这样才存活了10年。”

他进而指出了过冬的方法：“没有预见，没有预防，就会冻死。那时，谁有棉衣，谁就活下来了。”针对棉袄的问题，他回答：“大家总说‘华为的冬天’，那棉袄是什么？就是现金流。”

假设不是企业自己要关闭清算解散，那么死亡就是因为没有现金流了。现金好比人的血液，如果没有了血液，器脏肌体可以完整无损但是生命是保不住的。

企业的血液就是现金流。注意是现金，不是利润。利润是权责发生制下的概念，比如按照权责发生制，销售收入按照发货确认，不是按照收到客户现金确认，按照收到客户现金确认是现金收付制。

一个高速增长的企业，账面上显示利润很多，可是如果没有现金，就很危险了。你不能用账上利润数字去支付工人工资、供应商货款、银行利息、政府税费等等。如果没有安排好融资，往往增长得越快，死得越快。

现金流，是企业生存最重要的生命线。越是环境趋冷，头部企业对于现金流的管控也就更加严格。

二、穿上财资棉袄，数字化赋能才是良方

近日，英特尔公布了2022年第三季度财报，虽然营收和每股收益都超出了此前分析师的预期，不过第四季度和全年的业绩展望均未达到市场预期。英特尔仍处于困境当中，为此英特尔CEO帕特-基尔辛格（Pat Gelsinger）宣布了一项成本削减及效率提升的计划，从现在起到2025年，最多可削减100亿美元的成本，以应对未来一段时间内，经济不景气及通货膨胀等负面市场因素带来的冲击。

帕特-基尔辛格在接受媒体采访时说，公司将开始有针对性的裁员，并进行其他调整，包括减少工厂工作时间，以应对经济低迷。“我们正在积极解决成本问题，提高整个业务的效率。”

老牌头部大厂也在强调降本增效，足以证明企业的血液是现金流，不是利润。企业的资产可以是好好的，厂房、设备、办公楼等都好好地在那儿，但是现金流没了，没钱付工资、付货款、付本息、付税费，那就要被迫破产。

当前，通过数字化方式赋能现金流，已十分迫切。

过去数字化已经在各行各业落地，但在资金管理软件方面，却不被重视。不少企业看来，自己研发一个内部系统，再或者买个基础软件就够了。事实上，企业资金的管控远远不只收付款那么简单。

随着企业的业务不断拓展，因商业信用赊销引起的逾期应收、预付账款，因市场瞬息万变造成的长期滞销压库存商品，是当前企业资金沉积的最大难题。提高资产运行质量，就一定要将这两块呆滞的资产盘活，使其参与正常的流动循环。而资金管理体系，也要深入场景，放能够奏效。

此外，要强化资金风险意识，就要重视客户资信调查、严格控制结算方式、强化合同管理。在内部建立应收账款的动态管理制度。通过资金管理系统，完全可以做到上述管理。

而事实上，这仅仅是资金管理平台最基础的“技能”之一。

业内，头部资金管理平台九恒星已经打造了一整个产品生态，通过不同模块的产品，以应对企业在资金方面的各种问题。通过二十余年的沉淀，九恒星已经将场景和客户产品予以打通，更好的帮助企业客户降本增效。

三、穿越周期，九恒星助力企业构筑资金护城河

“加强资金管理，降本增效”的方法应从企业战略的最高视角考量，而非紧急通过裁员简单处理。进行数字化的财资赋能，才是帮助企业穿越周期的方法论。

N20票据系统是九恒星当前最受欢迎的产品之一。原因就在于，通过票据的线上数字化管理，能够切实的帮助企业解决实际的需求。

此前，票交所2021发文称，上海票据交易所拟对电子商业汇票系统（ECDS）和中国票据交易系统进行全面优化升级。这意味着，市场需同步更新自身的票据业务系统以满足新的业务规则与技术规范。

一时间，相关企业紧张起来，如何在短期内完成系统全面升级？

为了帮助客户解决升级需求，九恒星上线了更新后的N20票据系统，不仅支持创新票据签发方式，分包流转，满足企业客户对票据签发与流通的实际需求，更强化风险防控手段。通过规范票据市场各类业务主体信息、优化追索流程、完善交易背景登记、预警管理、授信管理和黑白名单等功能实现了风险的全流程预警，有效的降低违约率。

更值得一提的是，N20票据系统可以基于场景业务办理链路指引。比如，将票据业务提炼为开票、承兑、收票、贴现、质押、保证等业务场景；业务办理场景通过业务节点串联形成操作链路，票据全生命周期的流转过程清晰可见；以代办票据数量的方式告知用户每个节点代办的票据体量，用户点击数字即可快速办理业务等等。

在企业资金状况出现问题时，N20票据系统的资金状态集中可视，资金异常就会出现异常提醒。此外，产品还能自动检测异常，智能修复，提高容错率。

本着聚焦票据生态圈，打造高能稳健新汇票的产品理念，九恒星通过高效流转、灵活配置、安全交易和流程可视化的产品，助力企业管理自身票据业务，以实现资金管理的进一步完善。

据了解，九恒星N20票据系统已经中标多家财务公司的票据升级业务系统，包括金川财务、首钢财务、湖北宜化集团、中铁财务、甘肃电投财务、中开财务、云南建投财务、一重财务、云天化财务、紫金财务、包钢财务等公司。不仅彰显了九恒星在新一代票据系统上的硬实力，也显示出多年积累的深厚功底。